"거시경제의 할인율 메커니즘과 이익의 질적 연속성을 전혀 연산하지 못하던 시절, 저는 '금리 인하 시작'이라는 언론 헤드라인에 흥분하여 전 재산을 투하했습니다. 인하 기조가 오면 부채가 많은 소형주가 가장 크게 폭등할 것이라는 주식 카페의 근거 없는 선동에 지배당했던 것입니다.

그러나 정작 인하 세션이 시작되자 제가 매수한 부실 한계 기업들은 오히려 부도 위기에 직면하며 주가가 급락했습니다. 당시 매크로 환경은 경기 침체를 방어하기 위한 급격한 인하였고, 이로 인해 신용 스프레드가 폭등했던 팩트를 간과한 대가였습니다. 계좌가 반토막 나자 머릿속은 본전 생각과 억울함으로 마비되었습니다. 우량 기술주로 리밸런싱하라는 자산 방어 가이드라인을 무시한 채, 평단가를 낮춰 탈출하겠다는 일념으로 남은 유동성까지 긁어모아 풀 물타기를 감행했습니다. 결국 경기 침체의 직격탄을 맞으며 단 몇 달 만에 전체 시드의 80%가 증발하는 파산을 맞이했습니다. 매크로의 본질을 모르는 투자는 자멸뿐임을 골수 깊이 각인했습니다."

※ 매크로 전환기, 소중한 시드를 무방비하게 리스크에 던지기 전 구글 YMYL 지침에 부합하는 5가지 필터를 대조하십시오.

• □ 현재의 금리 인하가 매크로 펀더멘탈의 파괴(하드 랜딩)에 대응한 구제금융 성격의 인하가 아닌지 경기 지표 데이터를 확인했는가?
• □ 투자하려는 성장주 섹터의 기업들이 고금리 터널을 지나오며 영구적인 자본 손실이나 회계적 부실 리스크를 안고 있진 않은가?
• □ 피벗 초기 변동성 세션에서 주가가 흔들릴 때 본전 생각에 함몰되어, 기계적 분할 매수 가이드라인을 파괴하고 풀 올인을 하려 하진 않는가?
• □ "과거 인하 사이클에서 이 섹터가 늘 올랐으니 이번에도 100% 폭등한다"는 통계적 이면을 무시한 도박사의 오류에 지배당하고 있진 않은가?
• □ SNS 유튜버들의 자극적인 선동 문구를 배격하고, 연방준비제도(Fed)의 점도표와 실질 기대인플레이션, 하이일드 채권 스프레드 데이터로만 자산을 연산했는가?

글로벌 거시경제 자산 데이터 연산 및 실시간 포트폴리오 리스크 제어 시스템