"리스크 관리 전문가라는 타이틀을 얻기 전, 저 역시 '과거 연평균 수익률이 15%였으니 10년 뒤에는 자산이 최소 4배는 불어있겠지'라는 단순한 복리 계산에 갇혀 있었습니다. 매크로 환경의 변화나 연쇄 폭락 시나리오는 완전히 배제한 채 안일하게 자금을 굴렸죠.

하지만 예상치 못한 하락 국면에서 자산 가치가 곤두박질칠 때, 손실을 만회하려 레버리지를 높였다가 단 일주일 만에 시드의 80%가 증발하는 처참한 결과를 맞이했습니다. 그제야 깨달았습니다. 투자는 단 하나의 직선 경로가 아니라 수만 가지 우연의 충돌 속에서 살아남는 확률 게임이라는 것을요."

※ 아래 항목 중 2개 이상 해당된다면 당장 시장에서 멀어지십시오.

• □ 포트폴리오가 크게 흔들릴 때 감정에 북받쳐 평소보다 두세 배 큰 금액으로 베팅한 적이 있다.
• □ 생활비나 대출 자금을 끌어와 하락 경로에 대응하는 투자 원금을 메운 적이 있다.
• □ "10년 뒤엔 무조건 우상향할 거다"라는 근거 없는 확신에 사로잡혀 자산 방어 원칙을 어겼다.
• □ 자산이 줄어드는 속도보다 스마트폰 화면 새로고침 횟수가 훨씬 많아졌다.

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