"과거에는 계좌에 현금이 남아 있는 꼴을 보지 못했습니다. '돈이 일하게 만들어야 한다'는 강박에 사로잡혀 100% 풀시드로 매수 버튼을 난타했었죠.

그러다 시장에 대형 악재가 터져 모든 코인이 바닥을 기며 '역대급 저가 매수 기회'가 찾아왔을 때, 제 계좌에는 단 1원의 현금도 남아있지 않았습니다. 좋은 기회를 눈앞에 두고도 구경만 해야 했던 그때의 뼈아픈 무력감을 통해, 현금 보유야말로 진짜 트레이더의 핵심 무기라는 것을 깨달았습니다."

1. 포트폴리오 내 최소 현금 비중(30% 이상)을 철저히 사수하라

장이 아무리 좋아 보여도 전체 자산의 일정 비율(예: 30~40%)은 반드시 현금으로 남겨두어 시장의 급변에 대응할 수 있는 안전판을 마련하십시오.

2. 대세 하락장과 급락 타이밍에만 현금을 분할 투입하라

평상시에는 꾹 참고 지켜보다가 시장 전체가 공포에 질려 던져 나가는 폭락 구간에서만 모아둔 현금을 꺼내어 우량 종목을 분할 매집하십시오.

3. 총 자산 리스크 통제 (2% 법칙 사수)

현금을 보유한 상태에서도 무리한 비중 베팅을 삼가고, 총 자산 2% 리스크 룰을 지키며 기계적으로 자산을 관리하십시오.

전략적인 자산 배분과 흔들리지 않는 현금 운용법을 체계적으로 배우고 싶다면?