"10억 원의 자산 가치를 안정적으로 구축하기 전, 저 역시 시장을 이길 수 있다는 오만에 빠져 있었습니다. 당시 트렌드가 좋았던 고변동성 자산에 레버리지를 얹어 진입했고, 일시적인 조정 구간이 찾아왔을 때 손절 조항을 발동하지 않았습니다. 마이너스 폭이 커질수록 이성적인 판단력은 마비되었고, 오직 본전 생각과 원금 복구 심리만이 머릿속을 지배하더군요.

리스크 분할 가이드라인을 무시한 채, 손실을 한 번에 만회하겠다며 바닥이 확인되지 않은 마켓에 추가 자금을 밀어 넣는 무리한 물타기(배수 진입)를 감행했습니다. 그러나 변동성은 제 예측을 비웃듯 하방으로 내리꽂혔고, 결국 단 하루 만에 가용 시드의 80%가 강제 청산당하며 증발했습니다. 기하급수적으로 무너지는 자산을 보며, 매매에서 가장 중요한 것은 '얼마를 버느냐'가 아니라 '어떻게 살아남느냐'라는 자산 방어의 본질을 뼈저리게 깨달았습니다."

※ 요행을 바라며 시장에 소중한 자산을 던지기 전, 다음 5가지 필터를 반드시 대조하십시오.

• □ 이번 매매가 잘못되었을 때 확정 지을 최대 손실 금액이 총 자산의 2% 미만으로 셋팅되어 있는가?
• □ 진입과 동시에 자동으로 구동될 손절(Stop-Loss) 라인을 거래소 시스템에 명확히 입력해 두었는가?
• □ 일시적인 주가 변동이나 배드런 발생 시, 본전 생각에 눈이 멀어 원칙 없는 물타기를 감행하려는 상태는 아닌가?
• □ 과거의 연승 혹은 연패 기록에 착각하여 다음 시행의 확률을 왜곡하는 도박사의 오류에 빠져 있지 않은가?
• □ 자산의 유동성을 완벽히 확보하고, 시장의 예측 불가능한 블랙스완(급락)에 대응할 현금 비중을 유지했는가?

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